Дружественный кредитор — это крапленая карта в колоде должника. Это лицо, которое формально является кредитором, но на самом деле действует в интересах должника. Свой среди чужих.
В этой статье мы будем называть дружественного кредитора также аффилированным или «своим».
Чтобы свои кредиторы получили часть (иногда — очень значительную) имущества должника, и реальным кредиторам досталось бы меньше. Понятно, что от дружественных кредиторов имущество вернётся должнику.
Чтобы через своих кредиторов влиять на ход банкротства, чтобы принимались нужные должнику решения, в том числе в выборе «своего» арбитражного управляющего.
Чтобы затянуть процесс банкротства и использовать выигранное время для спасения имущества.
Основная цель — вывести часть имущества на дружественного кредитора. Например,
у ООО «Вектор» имущества на 8 млн и долг перед реальным кредитором — 24 млн. Если кредитор один, то он получит все 8 млн.
Но если появится дружественный кредитор, если он вступит в Реестр кредиторов, то часть имущества получит он. Кредитор получает часть имущества должника соразмерно долгу перед этим кредитором. Например, появляется дружественный кредитор с 16 млн задолженности.
Теперь общий долг = 40 млн. 24 млн = 60% от общего долга, 16 млн = 40% от общего долга.
Значит, реальному кредитору достанется 4,8 млн руб, а дружественному — 3,2 млн. Уже что-то.
Чтобы иметь хотя бы шанс взыскать деньги, кредиторы должны включиться в Реестр кредиторов. Для этого надо заявить в Арбитражном суде, рассматривающем банкротное дело, доказательства, что должник должен этому кредитору денег. Тут два варианта:
В первом варианте для кредитора все просто: он подаёт в АС заявление о включении в Реестр, прикладывает решение суда о взыскании долга, первичные документы и на этом, в общем все. АС включит кредитора в Реестр.
Если же долг просужен не был (то есть нет решения суда о взыскании долга), то кредитору придётся доказывать уже Арбитражному суду, что сделка, по которой должник должен денег, действительно была. А остальные кредиторы имеют право реальность этой сделки оспаривать, детально ковыряясь в актах сдачи-приёмки, выполненных работ, оказанных услуг, платёжках, товарно-транспортных накладных и всех других документах, которые кредитор представит Арбитражному суду.
Итак, чтобы «пропихнуть» дружественного кредитора, должник делает следующее:
Важный нюанс: получить решение суда общей юрисдикции о взыскании долга намного проще, чем решение АС о включении в Реестр, если решения СОЮ нет. Суд общей юрисдикции в коммерческих спорах, как правило, глубоко не копает. Есть первичка, есть подтверждающие документы — СОЮ этого для решения о взыскании долга, как правило, хватает.
Да и арбитражные суды не сильно «копают» в основаниях возникновения долга по самостоятельному спору, а вот в банкротных делах все сложнее: в них стандарт доказывания повышен. Например, арбитражный суд проверяет платежеспособность заимодавца и наличие реальных денег. В обычном исковом производстве, что в СОЮ, что в АС такая оценка может не даваться.
Но бывают и исключения. Случается, что суды выясняют, «насколько глубока кроличья нора».
Было АО, у АО был директор и акционеры, выживавшие директора. Выжили-таки. Но перед своим вынужденным уходом директор, кхм, дал в долг АО сумму в районе 100 млн руб по распискам и обратился в суд общей юрисдикции за взысканием этого долга.
Первая инстанция СОЮ, а за ней и апелляция, проявили нетипичный для судов общей юрисдикции пристальный интерес к этим сделкам и отказали во взыскании долга, то есть не поверили в его реальность. Основной довод судов — безденежность займа. Суды сделали этот вывод, основываясь на справках 2 НДФЛ за последние 3 года и решили, что у директора не было таких денег, чтобы дать в долг. И это несмотря на то, что деньги прошли по безналу.
Но кассация посмотрела на дело под другим углом, снесла решения первой инстанции и апелляции и отправила дело на новое рассмотрение. И уже в новом рассмотрении суд поддержал директора, который теперь может включиться в Реестр требований кредиторов, т.к. АО — банкрот.
Просто — доказать, что сделки, из-за которых появился долг, фиктивны. Просто сказать, сложно сделать.
Вариант первый: кредитор зашёл в АС с заявлением о включении в Реестр, долг не просужен, из доказательств долга — только первичка. Реальным кредиторам следует оспаривать реальность этой первички и самой сделки.
Вариант второй: фиктивный кредитор сумел убедить АС в своей реальности, и АС включил его в Реестр. Реальные кредиторы должны оспаривать определение о включении в Реестр.
Вариант третий: дружественный кредитор пытается включиться в Реестр на основании просуженного долга, то есть у него есть решение СОЮ или АС о взыскании долга. Кредиторам в таком случае необходимо оспаривать это решение как третьим лицам, имеющим самостоятельный интерес. Если решение СОЮ о взыскании долга будет отменено, кредитору придётся доказывать реальность сделки уже Арбитражному суду, что ой как непросто.
Все три процедуры сводятся к одному и тому же — доказыванию того, что в реальности сделки не было.
Все как всегда — надо доказать, что никакой сделки на самом деле не было. Серьёзный аргумент — аффилированность должника и кредитора. Как только арбитражный управляющий увидит, что должник и кредитор аффилированны, он начнёт копать с утроенной силой.
Был должник ООО «Сибтом». Он был должен 4,1 млн руб компании «Домстрой» за недопоставленный цемент. «Домстрой» уступил по договору цессии этот долг другой компании — «Спецгазстрою».
Учредитель и директор Спецгазстроя — Олеся М. Она же была представителем Сибтома в различных судебных делах. Аффилированность есть. В этом деле были и другие нестыковки:
Суд отказался включать Спецгазстрой в Реестр кредиторов.
Какие аргументы в этом случае сработали:
Вот подобные вещи и надо искать в сделке между должником и дружественным кредитором, чтобы вывести их на чистую воду.
В этой статье мы рассказали лишь самое основное. В реальности рисуются куда более сложные схемы; доходит до того, что фиктивных кредиторов десятки в одном деле, от каждого кредитора обеспечивается свой представитель (нельзя же, чтобы разных, якобы никак не связанных кредиторов, представляли одни и те же юристы) и ещё много чего.
Должник заинтересован в том, чтобы протащить в Реестр требований кредиторов дружественного кредитора. А лучше нескольких. А лучше многих! Реальные кредиторы заинтересованы в прямо противоположному — не пропустить в Реестр фейковых кредиторов.
Чтобы не пустить дружественного кредитора в Реестр, реальные кредиторы должны доказать, что сделки, по которым возник долг, фиктивны.
«Нарисовать» документы далеко не всегда достаточно, чтобы трюк с дружественным кредитором сработал.
У директора есть новая возможность избежать субсидиарной ответственности при банкротстве компании
Чем грозит ООО банкротство директора или учредителя? Много чем, вплоть до принудительной ликвидации
Как директору избежать субсидиарной ответственности? Часть 1
Образец искового заявления о признании сделки недействительной в банкротстве
Административная и уголовная ответственность для директора за фиктивное, преднамеренное банкротство и неправомерные действия при банкротстве
Стоимость банкротства: сколько на самом деле стоит обанкротить компанию и её директора, чтобы взыскать долг в 2022 году. Рассказывает арбитражный управляющий
Документы для удалённой работы
Коммерческая тайна
Давальческое сырьё
Вахтовый метод
Ученический договор
Работа с ИП
ИП-управляющий
Защита от обыска в офисе
Работа с самозанятыми
Политика конфиденциальности
Здравствуйте! Это Роман Черненко, налоговый адвокат, 2 июня в 12 часов в Москве, я провожу закрытую встречу с директорами и собственниками бизнеса.
Тема встречи: налоговая активно вызывает руководителей бизнеса на комиссии. Что делать и как подготовиться к комиссии, чтобы не спровоцировать выездную налоговую проверку.
Также будет много интересных и важных случаев из личной практики. Расскажу какие основные ошибки допускают руководители и какие последствия могут быть, если отнестись к этому мероприятию формально.
.png){kind=small}
.png){kind=small}