Дружественный кредитор — это крапленая карта в колоде должника. Это лицо, которое формально является кредитором, но на самом деле действует в интересах должника. Свой среди чужих.
В этой статье мы будем называть дружественного кредитора также аффилированным или «своим».
Чтобы свои кредиторы получили часть (иногда — очень значительную) имущества должника, и реальным кредиторам досталось бы меньше. Понятно, что от дружественных кредиторов имущество вернётся должнику.
Чтобы через своих кредиторов влиять на ход банкротства, чтобы принимались нужные должнику решения, в том числе в выборе «своего» арбитражного управляющего.
Чтобы затянуть процесс банкротства и использовать выигранное время для спасения имущества.
Основная цель — вывести часть имущества на дружественного кредитора. Например,
у ООО «Вектор» имущества на 8 млн и долг перед реальным кредитором — 24 млн. Если кредитор один, то он получит все 8 млн.
Но если появится дружественный кредитор, если он вступит в Реестр кредиторов, то часть имущества получит он. Кредитор получает часть имущества должника соразмерно долгу перед этим кредитором. Например, появляется дружественный кредитор с 16 млн задолженности.
Теперь общий долг = 40 млн. 24 млн = 60% от общего долга, 16 млн = 40% от общего долга.
Значит, реальному кредитору достанется 4,8 млн руб, а дружественному — 3,2 млн. Уже что-то.
Чтобы иметь хотя бы шанс взыскать деньги, кредиторы должны включиться в Реестр кредиторов. Для этого надо заявить в Арбитражном суде, рассматривающем банкротное дело, доказательства, что должник должен этому кредитору денег. Тут два варианта:
В первом варианте для кредитора все просто: он подаёт в АС заявление о включении в Реестр, прикладывает решение суда о взыскании долга, первичные документы и на этом, в общем все. АС включит кредитора в Реестр.
Если же долг просужен не был (то есть нет решения суда о взыскании долга), то кредитору придётся доказывать уже Арбитражному суду, что сделка, по которой должник должен денег, действительно была. А остальные кредиторы имеют право реальность этой сделки оспаривать, детально ковыряясь в актах сдачи-приёмки, выполненных работ, оказанных услуг, платёжках, товарно-транспортных накладных и всех других документах, которые кредитор представит Арбитражному суду.
Итак, чтобы «пропихнуть» дружественного кредитора, должник делает следующее:
Важный нюанс: получить решение суда общей юрисдикции о взыскании долга намного проще, чем решение АС о включении в Реестр, если решения СОЮ нет. Суд общей юрисдикции в коммерческих спорах, как правило, глубоко не копает. Есть первичка, есть подтверждающие документы — СОЮ этого для решения о взыскании долга, как правило, хватает.
Да и арбитражные суды не сильно «копают» в основаниях возникновения долга по самостоятельному спору, а вот в банкротных делах все сложнее: в них стандарт доказывания повышен. Например, арбитражный суд проверяет платежеспособность заимодавца и наличие реальных денег. В обычном исковом производстве, что в СОЮ, что в АС такая оценка может не даваться.
Но бывают и исключения. Случается, что суды выясняют, «насколько глубока кроличья нора».
Было АО, у АО был директор и акционеры, выживавшие директора. Выжили-таки. Но перед своим вынужденным уходом директор, кхм, дал в долг АО сумму в районе 100 млн руб по распискам и обратился в суд общей юрисдикции за взысканием этого долга.
Первая инстанция СОЮ, а за ней и апелляция, проявили нетипичный для судов общей юрисдикции пристальный интерес к этим сделкам и отказали во взыскании долга, то есть не поверили в его реальность. Основной довод судов — безденежность займа. Суды сделали этот вывод, основываясь на справках 2 НДФЛ за последние 3 года и решили, что у директора не было таких денег, чтобы дать в долг. И это несмотря на то, что деньги прошли по безналу.
Но кассация посмотрела на дело под другим углом, снесла решения первой инстанции и апелляции и отправила дело на новое рассмотрение. И уже в новом рассмотрении суд поддержал директора, который теперь может включиться в Реестр требований кредиторов, т.к. АО — банкрот.
Просто — доказать, что сделки, из-за которых появился долг, фиктивны. Просто сказать, сложно сделать.
Вариант первый: кредитор зашёл в АС с заявлением о включении в Реестр, долг не просужен, из доказательств долга — только первичка. Реальным кредиторам следует оспаривать реальность этой первички и самой сделки.
Вариант второй: фиктивный кредитор сумел убедить АС в своей реальности, и АС включил его в Реестр. Реальные кредиторы должны оспаривать определение о включении в Реестр.
Вариант третий: дружественный кредитор пытается включиться в Реестр на основании просуженного долга, то есть у него есть решение СОЮ или АС о взыскании долга. Кредиторам в таком случае необходимо оспаривать это решение как третьим лицам, имеющим самостоятельный интерес. Если решение СОЮ о взыскании долга будет отменено, кредитору придётся доказывать реальность сделки уже Арбитражному суду, что ой как непросто.
Все три процедуры сводятся к одному и тому же — доказыванию того, что в реальности сделки не было.
Все как всегда — надо доказать, что никакой сделки на самом деле не было. Серьёзный аргумент — аффилированность должника и кредитора. Как только арбитражный управляющий увидит, что должник и кредитор аффилированны, он начнёт копать с утроенной силой.
Был должник ООО «Сибтом». Он был должен 4,1 млн руб компании «Домстрой» за недопоставленный цемент. «Домстрой» уступил по договору цессии этот долг другой компании — «Спецгазстрою».
Учредитель и директор Спецгазстроя — Олеся М. Она же была представителем Сибтома в различных судебных делах. Аффилированность есть. В этом деле были и другие нестыковки:
Суд отказался включать Спецгазстрой в Реестр кредиторов.
Какие аргументы в этом случае сработали:
Вот подобные вещи и надо искать в сделке между должником и дружественным кредитором, чтобы вывести их на чистую воду.
В этой статье мы рассказали лишь самое основное. В реальности рисуются куда более сложные схемы; доходит до того, что фиктивных кредиторов десятки в одном деле, от каждого кредитора обеспечивается свой представитель (нельзя же, чтобы разных, якобы никак не связанных кредиторов, представляли одни и те же юристы) и ещё много чего.
Должник заинтересован в том, чтобы протащить в Реестр требований кредиторов дружественного кредитора. А лучше нескольких. А лучше многих! Реальные кредиторы заинтересованы в прямо противоположному — не пропустить в Реестр фейковых кредиторов.
Чтобы не пустить дружественного кредитора в Реестр, реальные кредиторы должны доказать, что сделки, по которым возник долг, фиктивны.
«Нарисовать» документы далеко не всегда достаточно, чтобы трюк с дружественным кредитором сработал.
Субсидиарная ответственность больше не страшна?
Как кредитору признать сделки должника недействительными при банкротстве компании или физического лица
Чем грозит ООО банкротство директора или учредителя? Много чем, вплоть до принудительной ликвидации
План спасения компании от банкротства может защитить директора от субсидиарки
Какие проблемы могут возникнуть по компании, которая исключена из ЕГРЮЛ?
Образец искового заявления о признании сделки недействительной в банкротстве
Документы для удалённой работы
Коммерческая тайна
Давальческое сырьё
Вахтовый метод
Ученический договор
Работа с ИП
ИП-управляющий
Защита от обыска в офисе
Работа с самозанятыми
