Ошибки и риски при попытках защитить имущество бенефициаров и владельцев бизнеса

Метод № 1: формально разведусь, имущество останется жене, с меня ничего не возьмут

В чём суть: супруги разводятся и заключают соглашение о разделе имущества (п. 2 ст. 38 СК РФ). По этому соглашению часть имущества переходит к супруге и становится её собственностью. Теперь кредиторы не могут взыскать это имущество с супруга, оно ведь больше не его.

Минусы: реализация этого метода защиты имущества требует реальных изменений в жизни супругов. Разведенные муж и жена, как правило, не живут вместе. Это значит, что супруги реально должны разъехаться и меньше общаться. Никаких совместных отпусков, никаких совместных фото в соцсетях и т. д.

Как кредиторы, например налоговая, узнают, если супруги будут жить вместе? Допросить соседей. Или это сделает полиция, которую налоговая привлечёт к делу. Налоговая тоже может допросить соседей как свидетелей.

Кроме того, имущество должно быть распределено более-менее равномерно. Допустим, супруг — бенефициар бизнеса хочет защитить имущество на 100 млн руб. При разводе имущество должно быть разделено в пропорции, близкой к 50 млн ему и 50 млн супруге. Таким образом, защищены только те 50 млн, которые достались супруге. Имущество на 50 млн, которое осталось у супруга, не защищено.

В чём уязвимость метода: кредиторы могут попытаться доказать фиктивность расторжения брака и, как следствие, фиктивность соглашения о разделе имущества. Если им это удастся, имущество вернётся супругу и на него может быть обращено взыскание.

Как кредиторы могут доказать фиктивность развода? По тем признакам, о которых вы читали выше: если супруги продолжают жить вместе, вести хозяйство и т. д., то это будет аргументом о фиктивности.

Кроме того, о фиктивности скажет неравномерное распределение имущества по соглашению между супругами. Если супруга получит 99 млн, а супруг — 1 млн, то суд, скорее всего, встанет на сторону кредиторов и будет готов признать такое соглашение недействительным: направленность развода на вывод имущества станет очевидной.

Метод № 2: продам имущество родственникам, которых можно контролировать

Суть понятна: имущество формально продаётся родственнику, но бизнесмен продолжает контролировать это имущество.

Минусы: при реализации этого способа защиты активов возникает риск с другой стороны. Например,

друг бизнесмена покупает у него квартиру. Но у друга есть жена, которая через какое-то время может сказать «я подаю на развод, теперь половина имущества моя». А купленная у бизнесмена квартира считается совместно нажитым имуществом друга и жены друга, а значит, подлежит разделу при их разводе. Этот риск, как и многие другие, надо предусмотреть заранее.

Риски и ошибки: имущество продаётся тогда, когда кредиторы уже предпринимают меры по его изъятию. Факт того, что имущество продано, когда на него уже «покушаются» кредиторы, будет аргументом о фиктивности купли-продажи.

Вторая ошибка: продать имущество ниже рыночной стоимости. В таком случае сделка сразу будет поставлена под сомнение. Продавать надо по рыночной цене. Желательно показать движение денег по счетам покупателя и продавца. Есть практика, когда такие договоры оспаривались из-за того, что покупатель банально не мог доказать наличие у него денег на оплату приобретенного имущества.

Метод № 3: подарю имущество родственнику

Суть: активы дарятся родственнику или другу. Бизнесмен при этом продолжает их контролировать.

Минусы: этот метод сразу привлекает внимание и «по умолчанию» вызывает подозрения. Поэтому нужно исключить все «зацепки» кредиторов, которые позволили бы им оспорить дарение.

Уязвимости метода: например, если бизнесмен подарил свою квартиру своей матери, а сам продолжает в этой квартире жить, то это однозначно будет трактоваться как фиктивное дарение. То есть даритель, подарив имущество, должен лишиться возможности пользоваться и владеть им.

Вопросов не возникнет, если одаряемый нуждается в жилье, поэтому, например:

подарить квартиру в Москве небогатому племяннику из Сызрани/Ростова/Саратова можно (желательно, чтобы он в этой московской квартире жил, иначе зачем она ему?), а вот состоятельной тёте, у которой и так три квартиры, — нельзя. Вернее, можно, но такое дарение будет признано недействительной сделкой с вероятностью 99 %.